1.制定的目的和依据
鉴于洗钱活动对数字资产交易的严重危害,包括助长腐败、败坏社会风气、损害用户权益、破坏平台稳健经营及增加法律和运营风险,Megabit制定本指引,以全面履行反洗钱和反恐融资法律的相关规定,预防洗钱和恐怖融资活动。
2.适用范围
本指引适用于所有在Megabit平台(以下简称“平台”)注册的用户。用户应在遵循其所在地国家或地区反洗钱和反恐融资法律的基础上,执行本指引的规定。如果用户所在国家或地区有更严格的法律要求,应遵守该地区的相关规定。
3.反洗钱和反恐怖融资
本指引旨在防范不法分子利用平台进行交易,掩饰或隐瞒如下违法行为的所得及其收益来源和性质:毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等。为此,平台将依照相关法律和Megabit反洗钱规定,采取必要措施以预防和应对洗钱活动。
4.平台反洗钱基本原则
平台按照以下原则开展客户风险监控工作:
- 全面性原则:综合考虑所有潜在的洗钱风险因素,对所有客户进行全面风险监控。
- 审慎性原则:在充分了解客户的基础上,提高客户身份识别能力,审慎进行风险监控。
- 持续性原则:对客户风险进行持续关注,根据实际情况及时调整应对措施。
- 保密性原则:严格保密客户身份信息、交易信息和风险等级信息,法律规定和监管要求除外,不向任何单位和个人提供。
- 分级管理原则:根据客户风险等级定期审核基本信息,对风险等级高的客户进行更严格的审核。
5.用户文件审查
平台将依据Megabit反洗钱相关规定中的客户识别制度,对客户提交的相关信息进行核实和记录。如果平台对客户提供的资料存在疑问,平台有权向相关主管机构或部门进行核实。
6.低风险用户监测
平台将根据Megabit反洗钱规定的具体要求,对低风险用户进行检测。同时,平台保留对低风险用户进行风险等级调整的权利。
7.高风险用户监测
平台对高风险类别的客户每半年进行一次审核,包括更新客户身份基本信息,并了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息。
8.注意事项
9.可疑行为报告
若平台用户在交易时发现任何账户可能涉及洗钱或恐怖融资活动,可以向平台进行报告。
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